30代〜の子育て夫婦へ「20年後も豊かに暮らす住宅購入と資産形成」

当事務所のサービス内容

 当事務所が提供するサービスは「ファイナンシャルプランニング」です。ファイナンシャルプランニングとは、お客様それぞれの将来の希望(=ライフイベント)を実現するため、資金面(=お金)から考える人生設計(=ライフプラン)のことです。 具体的には、結婚や出産、住宅購入、リタイアメントなどのシーンに応じて適切なアドバイスを行い、お金に関する包括的なコンサルティングを行います。

 また、当事務所では保険や金融商品などの販売は一切行っておりません。保険や投資信託などの販売を前提として金融機関などが行う無料相談とは、内容も目的もまったく異なります。 金融機関や保険代理店、不動産会社などから完全に独立した中立・公平な立場だからこそ、公的制度や職場の福利厚生制度なども踏まえながら、ご相談者にとって最も利益のあるアドバイスが提供できると確信しています。

どんな人が対象?

 30代~40代のご夫婦や、小さいお子様のいる子育て世帯の方が中心です。共働きの会社員または公務員の世帯が中心ですが、経営者、個人事業主、自営業の方などもいらっしゃいます。

 住宅購入に関する相談が最も多く、適正な住宅購入予算の算定や、購入の前に家計や保険を見直し、あわせて教育資金や老後のための貯蓄や投資などの資産形成のアドバイスを希望されるケースが多くなっています。

あなたはこんなことで悩み、不安をかかえていませんか?

    住宅購入・住宅ローン

  • 住宅購入を検討している。無理のない最適な購入金額を知りたい。
  • 土地や建築会社、マンション探しで営業を受けずに物件を探したい。
  • 住宅販売会社に見積もりをもらった。資金計画が適正か見て欲しい。
  • 家賃を払っていくなら同額の住宅ローンで家を買った方が良いのでは?
  • 住宅ローンは団信なども含め、どの金融機関からどう選べば良い?
  • 住宅を買った後も安心して暮らしていける資金計画を教えてほしい。

  • 資産形成・資産運用・貯蓄

  • 家計を見直し、ムダを省いて貯蓄を殖やしていきたい。
  • 子どものために教育資金の準備や貯金をしていきたい。
  • 住宅を買った後の貯蓄・資産形成の方法を教えてほしい。
  • 老後が不安。安心に暮らすための資産形成について知りたい。
  • NISAを利用して投資を始めたい。何から始めれば良い?
  • 定期預金や保険だけを卒業し、資産運用を始めたいが何がお勧め?
  • 会社の確定拠出年金やiDeCo(イデコ)。適切な運用方法を知りたい。

  • 保険見直し

  • 勧められるまま保険に入ったが、自分達に合っているか見て欲しい。
  • 保険ショップ等で受けた提案が適正なのか見て欲しい。
  • 保険料が高い。どこをどのように見直したら良い?
  • やはり学資保険には入った方が良い?
  • 共済しか入っておらず不安。民間の保険にも入るべき?

 解決したい問題、不安や悩みは様々です。プランニングをする前に、まずは自分がどういう状況にいるのか、現状を把握することが大切です。 その上で「どうして行きたいのか」ご希望を伺い、「どうすれば良いのか、何が必要か」ポイントを明確にし、「何から取り組めばよいか」優先順位を確認しながら、具体的な行動に移せて、無理なく継続していけるよう具体的なコンサルティングを行っていきます。

 アドバイスに基づき実際に行動するためには、基本的な金融や公的制度やお勤め先の制度などの知識と、その活用の仕方を知っていただくことが大切です。 ご相談内容に応じた具体的なアドバイスに加え、これらの知識をライフプランに活かしていただけるようコンサルティングを行います。

ファイナンシャルプランナーに相談するメリットとは?

 ファイナンシャルプランナーへ相談した場合、「時間」と「費用」を上手に節約できます。結果的に、数百万円もの大きな経済的メリットが得られることも珍しくありません。

1.時間を節約

 問題を解決したい、あるいは不安や悩みを抱え何か知りたいと思ったとき、インターネットをはじめ様々なメディアから多くの情報が手に入ります。 それらの情報を元に、ご自身で対策を考えることも不可能ではありません。

 しかし多くの情報から有益なものを選び出し、自分の状況に当てはめて活用するためには、相応の知識や経験が必要です。色々なことをご自身で行えば、それだけ時間も労力もかかります。仕事でもプライベートでも忙しいなか、慣れないことに多くの時間を費やすのは得策ではありません。適切に対応するために、ぜひ経験豊富なファイナンシャルプランナーの「時間」と「知恵」を使ってください。

2.費用を節約

 当事務所は、金融機関や保険代理店、不動産会社などから完全に独立した、中立・公平な立場から、ご相談者に最適なアドバイスをご提供しています。保険や投資信託などの販売を前提として金融機関などが行う無料相談とは、内容も目的もまったく異なります。

 ライフプランをしっかり考えてから必要なアドバイスするため、必要のない保険や金融商品の提案は一切行いません。またお金に関することは、年金や補助金などの公的制度や住宅購入時など、知っていれば大きな経済的メリットを得られることが沢山あります。専門家を活用することで、結果として費用を大きく抑えることが可能になります。


当事務所の5つの特徴

1.保険や金融商品を販売しない第三者の立場の専門家です。

 当事務所は、保険や金融商品などの販売は一切行っておりません。金融機関や保険代理店、不動産会社などから完全に独立した第三者の立場ですから、金融商品や保険、住宅の販売が目的ではありません。
 たとえば保険なら、公的保障や非常に安く有利なお勤め先の保障を最大限活用し、ムダのない必要な保障の設計をアドバイスすることができます。住宅購入なら、購入後も豊かな生活を送るために、将来設計をしっかり考えた最適なアドバイスをすることができます。


2.東京の西側エリア※に特化しています。

 ※世田谷,新宿,渋谷,目黒,練馬,中野,調布,狛江,三鷹,府中,武蔵野

 特に住宅や不動産は、地域の情報の収集や業者との連携がとても大切になります。当事務所は地域に特化しているため、他の地域の専門家では得られない情報を日々収集しています。
 また、お急ぎのご相談にもすぐにご対応いたします。フットワークの軽い身近な相談相手として、ご活用いただくことができます。


3.住宅とお金の両方に詳しい専門家です。

 世の中の住宅に詳しい専門家は、残念ながらお金には詳しくありません。一方で、お金の専門家は住宅に詳しくはありません。しかし住宅購入の際は、両方の知識を持っていることによって初めて、最初から最後まで相談者のためのアドバイスをすることができます。
 当事務所は、住宅購入専門のファイナンシャルプランナーとして、住宅とお金の両方の知識を蓄積しているため、安心してご相談いただいています。


4.お金を増やす資産形成のアドバイスを得意としています。

 お金を増やすためのアドバイスで、保険や手数料の高い投資信託などを勧められたことはありませんか?保険は安定的といいながら、たいていは多額の手数料を取っています。投資信託も、銀行や証券会社の窓口では手数料が高い商品を勧められることがとても多いのが現状です。
 しかし一方で、世の中には金融機関などにとっては利益にならないため、積極的に教えてくれないものの、消費者にとっては有利なお金の増やし方があることはご存知でしょうか?
 当事務所は、相談者にとって有益な方法のみをお伝えすることで、安定的にお金を増やす方法をお伝えしています。


5.インターネットでは得られない情報ネットワークがあります。

 最近はインターネットで多くの情報が得られるようになってきました。しかし、残念ながら住宅やお金に関する情報は、自分にとって有利な情報だけをつなぎ合わせることはとても難しいのではないでしょうか。
 特に、不動産業者や保険代理店などが提供している情報は、業者の立場から発信されたものが多く、果たして消費者の利益となるのか疑問が残るものが多いのが現状です。
 当事務所では、常に消費者にとって最適なアドバイスができるよう、税理士、司法書士、弁護士などのほか、不動産業者、建築士、工務店、不動産鑑定士など建築や不動産、ローンなどに関するネットワークを構築しています。


住宅購入と資産形成をお考えの子育て世代のご夫婦へ

平澤朋樹

 はじめまして!「住宅購入専門ファイナンシャルプランナー」の平澤です。
世田谷、新宿、渋谷、目黒、練馬、中野、調布、狛江、三鷹、府中、武蔵野、川崎エリアで暮らす共働き子育て夫婦の、将来の生活設計を踏まえた住宅購入をサポートしています。

 人生の大きな転機である結婚や出産と同じく、住宅購入は生活設計を見直す大切なタイミングです。住宅購入は、家計や保険の見直し、教育資金や老後のための貯蓄や投資(資産形成)について考えるチャンスでもあります。

 みな、より豊かで、幸せな生活を送るために家を買うと思います。

 将来が不安な今の世の中、人生の大きな買い物である住宅購入の成功が将来の豊かな生活には欠かせません。様々な知識を活用すれば、1,000万円以上の経済的メリットを得ながら住宅を購入できる場合もあります。将来不安なく、しかも大きな経済的メリットを得ながら理想の住まい選びをしていただけるよう、将来をしっかり見据えた住宅購入と資産形成をサポートし、豊かな暮らしの実現に貢献したいと考えています。

 ご家族の考えやご希望を丁寧にお伺いし、最善の選択ができるようわかりやすく丁寧にアドバイスいたします。そして相談者ご自身が夢や目標をしっかりと実現していけるよう、実際に実行するために必要なサポートを行います。
どうぞお気軽にご相談ください。


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