住宅購入と資産運用のベストパートナー

当事務所のサービス内容

 当事務所が提供するサービスは「ファイナンシャルプランニング」です。ファイナンシャルプランニングとは、お客様それぞれの将来の希望(=ライフイベント)を実現するため、資金面(=お金)から考える人生設計(=ライフプラン)のことです。 具体的には、結婚や出産、住宅購入などのシーンに応じて適切なアドバイスを行い、お金に関する包括的なコンサルティングを行います。
 また、当事務所では保険や金融商品などの販売は一切行っておりません。保険や投資信託などの販売を前提として金融機関などが行う無料相談とは、内容も目的もまったく異なります。金融機関や保険代理店、不動産会社などから完全に独立した中立・公平な立場だからこそ、ご相談者にとって最も利益のあるアドバイスが提供できると確信しています。

どんな人が対象?

 30代前半~40代のご夫婦や、小さいお子様のいる子育て世帯の方が中心です。共働きの会社員または公務員の世帯が中心ですが、経営者、個人事業主、自営業の方などもいらっしゃいます。
 ご相談は、結婚、出産、住宅購入と、人生の転機に際して生活設計を見直されるタイミングの方が多くなっています。
 住宅購入に関する相談が最も多く、住宅購入に合わせて家計や保険を見直し、あわせて教育資金や老後のための貯蓄や投資などの資産形成のアドバイスを希望されるケースが多くなっています。

あなたはこんなことで悩み、不安をかかえていませんか?

    住宅購入・住宅ローン

  • 住宅購入を検討している。無理のない最適な購入金額を知りたい。
  • 土地探しや建築会社探しで営業を受けずにお気に入りの物件を見つけたい。
  • 不動産会社に見積もりをもらった。住宅ローンが適正か見て欲しい。
  • 家賃を払っていくなら同額の住宅ローンで家を買った方が良いのでは?
  • 固定か変動か。団信なども含め、どの金融機関から何を選べば良い?
  • 数年前に住宅ローンを組んだが見直していない。借り換えた方が得?

  • 資産形成・資産運用・貯蓄

  • 家計を見直し、ムダを省いて貯蓄を殖やしていきたい。
  • 子どものために教育資金の準備や貯金をしていきたい。
  • 老後が不安。安心に暮らすための資産形成について知りたい。
  • 金融機関から個人年金を勧められたが、始めた方が良い?
  • NISAを利用して投資を始めたい。何から始めれば良い?
  • 定期預金や財形だけを卒業し、資産運用を始めたいが何がお勧め?
  • 会社で確定拠出年金を導入している。適正な資産構成か見て欲しい。

  • 保険見直し

  • 勧められるまま保険に入ったが、自分達に合っているか見て欲しい。
  • 保険ショップ等で受けた提案が適正なのか見て欲しい。
  • 保険料が高い。どこをどのように見直ししたら良い?
  • やはり学資保険には入った方が良い?
  • 共済しか入っておらず少々不安。民間の保険にも入るべき?

 解決したい問題、不安や悩みは様々です。プランニングをする前に、まずは自分がどういう状況にいるのか、現状を把握することが大切です。 その上で「どうして行きたいのか」ご希望を伺い、「どうすれば良いのか、何が必要か」ポイントを明確にし、具体的な行動に移せて、無理なく継続していけるよう具体的なコンサルティングを行っていきます。
 また、「何がわからないかがわからないが将来が不安」といった漠然とした不安を抱えている方もいらっしゃるでしょう。 その場合も丁寧に状況をお伺いし、今何が必要か、何から取り組めば良いか、優先順位を確認しながらご相談者が何をすべきかを一緒に考えていきます。
 いずれの場合でも、アドバイスに基づき実際に行動するためには、基本的な金融や公的制度等の知識と、その活用の仕方を知っていただくことが大切です。 ご相談内容に応じた具体的なアドバイスに加え、これらの知識をライフプランに活かしていただけるようコンサルティングを行います。

ファイナンシャルプランナーに相談するメリットとは?

 ファイナンシャルプランナーへ相談した場合、「時間」と「費用」を上手に節約できます。結果的に、数百万円もの大きな経済的メリットが得られることも珍しくありません。

1.時間を節約

 問題を解決したい、あるいは不安や悩みを抱え何か知りたいと思ったとき、インターネットをはじめ様々なメディアから多くの情報が手に入ります。 それらの情報を元に、ご自身で対策を考えることも不可能ではありません。
 しかし多くの情報から有益なものを選び出し、自分の状況に当てはめて活用するためには、相応の知識や経験が必要です。色々なことをご自身で行えば、それだけ時間も労力もかかります。仕事や家事で忙しいなか、慣れないことに多くの時間を費やすのは得策ではありません。適切に対応するために、ぜひ経験豊富なファイナンシャルプランナーの時間と知恵を使ってください。

2.費用を節約

 当事務所は、金融機関や保険代理店、不動産会社などから完全に独立した、中立・公平な立場から、ご相談者に最適なアドバイスをご提供しています。保険や投資信託などの販売を前提として金融機関などが行う無料相談とは、内容も目的もまったく異なります。
 ライフプランをしっかり考えてから必要なアドバイスするため、必要のない保険や金融商品の提案は一切行いません。またお金に関することは、年金や補助金などの公的制度や住宅購入時など、知っていれば大きな経済的メリットを得られることが沢山あります。専門家を活用することで、結果として費用を大きく抑えることが可能になります。


当事務所の7つの特徴

1.世田谷,新宿,渋谷,調布,三鷹,府中など狛江周辺エリアは即対応します。

 地域密着でなくてはわからない地域固有の事情にも対応いたします。また、お急ぎのご相談にもすぐにご対応いたします。フットワークの軽い身近な相談相手として、ご活用いただくことができます。


2.金融機関に属さない中立・公正な立場。ムダな営業は一切しません。

 当事務所は、保険や金融商品などの販売は一切行っておりません。金融機関や保険代理店、不動産会社などから完全に独立した、中立・公平な立場から、ご相談者に最適なアドバイスをご提供いたします。


3.年間100世帯超の相談をお受けしています。住宅購入に強いFPです。

 会社員、公務員、経営者、個人事業主、主婦など、様々な方のご相談をお受けしています。住宅購入と、購入に合わせた家計の見直しやライフプラン設計、資産形成などの相談が特に多くなっています。豊富な相談経験と知識を活用し、適切にアドバイスいたします。


4.将来の生活設計を踏まえ、安心できるプランを最優先します。

 解決したい問題、不安や悩みは様々です。まずは丁寧に状況をお伺いし、自分達がどういう状況にいるのか知っていただくことからスタートします。その上で「どうして行きたいのか」ご希望を伺い、「どうすれば良いのか、今何が必要か、何から取り組めば良いか」、優先順位を確認しながら安心できるプランを一緒に考えていきます。


5.専門用語は使いません。わかりやすく丁寧に、じっくりご説明します。

 大事な将来のこと、まずはご相談者のご希望や目的をじっくりと丁寧にお伺いします。 今何が必要か、何から取り組めば良いか、その優先順位を確認し、不安がなくなるまでしっかりとご説明いたします。しっかり、じっくり将来のことを考えていただくために、わかりやすく、丁寧に、具体的に、最適なプランをご提案できるよう誠心誠意お手伝いいたします。


6.すぐに行動でき、無理なく継続できるよう具体的にアドバイスします。

 解決したい問題、不安や悩みは様々です。まずは自分がどういう状況にいるのか、現状を把握することが大切です。 その上で「どうして行きたいのか」ご希望を伺い、「どうすれば良いのか、何が必要か」ポイントを明確にし、行動に移せ、そして無理なく継続できるよう具体的なコンサルティングを行っていきます。


7.実際にご自身で実行するために必要な支援はすべて行います。

 アドバイスに基づき実際に行動するためには、基本的な金融や公的制度等の知識と、その活用方法を知っていただくことも大切です。 ご相談内容に応じた具体的なアドバイスに加え、ご自身で夢や目標をしっかりと実現していけるよう、実際に実行するところまで包括的に支援いたします。


住宅購入と資産形成をお考えの子育て世代のご夫婦へ

平澤朋樹

 はじめまして!「子育て夫婦の住宅購入専門ファイナンシャルプランナー」の平澤です。
狛江を中心に世田谷、新宿、渋谷、調布、三鷹、府中、川崎エリア、小田急線沿線で暮らす共働き子育て夫婦の、将来の生活設計を踏まえた住宅購入時の最適な資金計画や不動産選び、住宅ローン選びを応援しています。
 人生の大きな転機である結婚や出産と同じく、住宅購入は生活設計を見直す大切なタイミングです。住宅購入は、家計や保険の見直し、教育資金や老後のための貯蓄や投資(資産形成)について考えるチャンスでもあります。
 将来が不安な今の世の中、人生の大きな買い物である住宅購入の成功が将来の豊かな生活には欠かせません。様々な知識を活用すれば、1,000万円以上の経済的メリットを得ながら住宅を購入できる場合もあります。  将来不安なく、しかも大きな経済的メリットを得ながら理想の住まい選びをしていただけるよう、将来をしっかり見据えた住宅購入と資産形成をサポートし、豊かな暮らしの実現に貢献したいと考えています。
 ご家族の考えやご希望を丁寧にお伺いし、最善の選択ができるようわかりやすく丁寧に、じっくりとアドバイスいたします。そして相談者ご自身が夢や目標をしっかりと実現していけるよう、実際に実行するために必要な支援をすべて行います。
どうぞお気軽にご相談ください。


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