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ごあいさつPROFILE

代表者プロフィール

平澤 朋樹(ひらさわ ともき)

 はじめまして!子育て夫婦の住宅購入専門ファイナンシャルプランナーの平澤です。

 住宅購入の成功が将来の豊かな生活には欠かせません。住宅購入は様々な費用がかかります。とことが、知っていれば100万円以上の経済的メリットを得られることはとても多く、1,000万円を超えるメリットを得られる場合もあります。ところが、売り手である業者は、なかなかそのノウハウを教えてくれません。

 様々なノウハウを駆使することで、数百万円の経済的メリットを得ていただきながら、適正な価格の住宅を購入できるようアドバイスをしています。そして、ゆとりある暮らしを手に入れていただき、着実に資産形成が実現できるようサポートをしています。

 金融機関に属さない中立公正な立場で、将来設計をしっかり考えた安心の住まい選びと住宅資金計画、住宅ローンの選択をご提案しています。金融商品の販売を目的とした無料相談とはまったく違います。ご相談者のご希望を最優先としながら、安心で、かつ最も有利となるようなベストプランを一緒になって考えていきます。

■私のミッション

 笑顔あふれる理想の住まいと将来を踏まえた安心・堅実な家計設計、老後の安心を見据えた資産形成をサポートし、共働き夫婦の豊かな暮らしに貢献します。

 アドバイスに留まらず、相談者ご自身が夢や目標をしっかりと実現していけるよう、実際に実行するところまで包括的に支援いたします。

■略歴

  • 【音楽家を目指していた頃】
  •  社会人2年目で音楽家を志して退職。バイトや派遣をしながら作曲活動を6年間続けるも独立の目途が立たず、音楽の道を断念。
    が、音楽が人生を豊かにしてくれたことは間違いなく、今も音楽や読書など、心豊かに過ごす時間に価値を感じるようになる。

  • 【会社員時代~独立まで】
  •  会社員としてIR(投資家向け広報)に従事し、経済・金融の体幹を鍛えつつ自らも投資を開始。 そこそこ儲かり、投資にハマる。が、大やけどすることもしばしば、身の丈に合ったリスクを取ることの大切さを痛感。投資をきっかけに、お金に対する知識と理解の大切さを知る。
     会社員は会社に守られており、国や会社など様々な制度に無知・無関心なケースが多いが、それを知ってうまく活用すれば大きな経済的メリットを得られることが多いことに気付く。

     カード引落日の残高不足や給料日前の金欠、ランチに1,500円使う日々と決別し、家計のムダを徹底的に見直すことで貯金ゼロから年間200万円の貯蓄に成功。 投資した様々な金融商品も資産形成に貢献している。こうした経験を通じ、会社員世帯の家計改善に役立ちたいと思い、ファイナンシャルプランナーとして独立を決意。

  • 【家族のこと】
  •  独立する少し前から妻の病気が発覚。少しずつ快復するなかで家族との時間、ワークライフバランスの大切さを改めて実感。 何のために生きるのかを深く考えるようになり、家族で人生を楽しみ、より多くを共有・共感したいとの想いを強める。
     この経験を通じ、特に地元である世田谷・調布・狛江エリアや小田急線沿線で暮らす夫婦の豊かな人生を応援したいとの想いを深める。

  • 【FPとしての仕事】
  •  FPとして様々な相談を受けるなか、金融機関や不動産業者に勧められるまま相談者に合っていない商品を購入し、損をしているケースに多く遭遇、憤りを覚える。 特に適正な予算を超える住宅を購入し、住宅ローンを借り過ぎると家計を大きく圧迫するため、将来設計と堅実な資金計画が大切だが、ほとんどなされていない事実に愕然とする。

     安心して住宅を購入し豊かな毎日を過ごして欲しいと強く願い、住宅購入時の中立公正なアドバイスに注力。将来の不安が和らいで喜ぶ相談者の笑顔が最大の報酬。

■実績

 住宅展示場等で住宅資金の相談・セミナーを毎月実施している。住宅専門アドバイザーとして年200件超の相談、平均500万円の経済的メリットの創出に貢献している。 「適正な住宅価格と選ぶべきローンがはっきりして安心した」など多くの感謝の声をいただいている。

保有資格

  • ファイナンシャルプランナー(NPO法人日本FP協会CFP ® 認定者)
  • 1級ファイナンシャル・プランニング技能士
  • 住宅ローンアドバイザー
・日本FP協会 2014年「くらしとお金の相談室」相談員
・日本FP協会 2015年「FP広報センター」相談員
・日本FP協会 東京支部幹事

CFP®、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®、およびサーティファイド ファイナンシャル プランナー®は、米国外においてはFinancial Planning Standards Board Ltd.(FPSB)の登録商標で、 FPSBとのライセンス契約の下に、日本国内においてはNPO法人日本FP協会が商標の使用を認めています。

執筆実績

講師

  • 効率よくお金を貯める・殖やすポイント教えます (やさしいマネーセミナー)
  • かしこく上手に資産運用をはじめよう (やさしいマネーセミナー)
  • 暮らしを豊かにするライフプランニング(やさしいマネーセミナー)
  • じぶん年金をはじめよう!(やさしいマネーセミナー)
  • 住宅ローンはこう借りる!(やさしいマネーセミナー)
  • わたしをステキにするお金の活かし方(新宿区「若者のつどい2012」)
  • サラリーマン平均小遣い39,600円は妥当か!?(港区立男女平等参画センター「リーブラ」)
  • マネーセンスを身につけて賢く上手に資産を増やそう(六本木アカデミーヒルズ アーテリジェントスクール)
  • 人生の3大資金とライフプラン(NPO昭和「おでかけ広場SHIP」)
  • 家計管理mini講座(NPO昭和「おでかけ広場SHIP」)
  • 子育て家庭のためのマネー講座(NPO昭和「おでかけ広場SHIP」)
  • 子育て家庭の家計管理(NPO昭和「おでかけ広場SHIP」)
  • 楽しくて役立つ将来設計と家計管理(中目黒のカフェ)
  • 失敗しない住宅ローン 固定?それとも変動?どっちがお得(住宅展示場)
  • 知っていれば得する! 消費税増税後のマイホーム支援策(住宅展示場)
  • やさしく学ぶ!家づくりのスケジュールとお得な支援策(住宅展示場)
  • 50代~必見!知っておきたい相続・贈与の基礎知識(住宅展示場)
  • 相続税対策に最適!相続・贈与のお得な話(住宅展示場)
  • 相続税対策に最適!働くお家「賃貸・店舗併用住宅」成功の秘訣(住宅展示場)
  • お金負担が軽減!二世帯住宅成功の秘訣(住宅展示場)
  • はじめてのマイホーム購入・マイホーム支援制度(住宅展示場)
  • 明日の暮らしと人生のバランスシートを考え直す時(野村不動産×サンシティ熊谷)
  • 高齢者の住まいと暮らし(野村不動産×ニチイホーム大宮公園)
  • 賢く住宅を購入するポイントは?(NPO法人 くらしの経済サポートセンター)
  • ライフプランを踏まえて組む住宅ローン(NPO法人 くらしの経済サポートセンター)
  • 必要保障額を考えよう(NPO法人 くらしの経済サポートセンター)
  • 投資信託の積み立てで始めるNISA~インフレ時代の資産運用~(NPO法人 くらしの経済サポートセンター)
  • NISAで賢く始める30代会社員のための資産運用入門(エアーズシー証券)
  • ライフステージと3大資金(webセミナー)
  • お金の貯め方使い方(webセミナー)
  • 家計収支、資産とキャッシュフロー(webセミナー)
  • NISA&ジュニアNISAで始める家族の資産形成(日本FP協会FPフェア)
  • ライフプランと財形制度の活用(独立行政法人 勤労者退職金共済機構)
  • 35歳のためのライフプラン(青森県警)
  • 相続の基礎知識(東京都都市整備局)
  • 生前に相続税を減らす不動産対策(ネクスト・アイズ株式会社)
  • 良い家を安く買う7つのポイント
  • 失敗しない二世帯住宅の資金計画と建築会社選び
  • 買い時を見極める!不動産の買い時とは
  • 積極的に活用しよう! 確定拠出年金

その他多数

メッセージ

すぐに実行できる具体的なアドバイス

問題を解決したい、あるいは不安や悩みを抱え何か知りたいと思ったとき、インターネットをはじめ様々なメディアから多くの情報が手に入ります。 しかし多くの情報から有益なものを選び出し、自分の状況に当てはめて活用するためには、一定の知識や経験が必要です。 適切に対処するために、ぜひ経験豊富な専門家の知恵と時間を使ってください。

ご相談に当たり、まずはご相談者のご希望や目的をじっくりと丁寧にお伺いします。 今何が必要か、何から取り組めば良いか、その優先順位を確認していきます。 ご相談者と一緒に考え、最適なプランをご提案できるよう誠心誠意お手伝いいたします。

「わかりやすく、丁寧に、具体的に」が私のモットーです。 住宅購入のための資金計画や適切な住宅ローン選び、家計見直しや今後の貯蓄、資産運用の始め方など、 ご相談者が何をすれば良いかを明確にお伝えし、すぐに行動に移せ、無理なく継続していけるよう具体的なアドバイスを心がけています。



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