1. 住宅購入相談の平澤FP事務所
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サービスSERVICE

ご相談内容

 お客様それぞれの将来の希望(=ライフイベント)を実現するため、結婚や出産、住宅購入、セカンドライフ準備などのシーンに応じて適切なアドバイスを行い、お金に関する包括的なコンサルティングを行います。


こんなことでお悩みではありませんか?

住宅購入・住宅ローン

こんな方にオススメです。

  • 自分達が買える適正な住宅の価格はどの程度?
  • ムリなく返済できるローン金額はどのくらい?
  • 土地や建築会社、マンション探しで営業を受けずにお気に入りの物件を見つけたい。
  • 住宅販売会社に見積もりをもらったが、適正なローン金額かを見て欲しい
  • 頭金を入れず、全額ローンで借りても大丈夫?
  • どんな金融機関の、どんなローンを選べばいい?
  • 固定金利と変動金利、団信などはどう選べばいい?
  • 金利が上昇しそうだが、低金利のメリットも受けたい。変動金利でも大丈夫?
  • 自分達が住宅を購入するのに最適なタイミングはいつ?
  • 住宅ローン控除を受ける間は繰上返済しない方が得?
  • 親の土地に二世帯住宅を建てたい。親子でのローンの組み方や注意点を教えて欲しい。
  • 住宅購入時の有利な税制や補助金について教えてほしい
  • 数年前に住宅ローンを組んだが見直していない。借り換えを考えた方が良い?
ライフプラン

こんな方にオススメです。

  • 子どもが産まれた。教育資金準備と住宅購入、老後も含めた将来設計を教えてほしい。
  • 子どものために教育資金の準備や貯金をしていきたい。
  • 住宅購入を検討している。将来設計も踏まえて教えてほしい。
  • 年金だけでは不安。老後資金を着実に、上手に準備していきたい。
  • 家計の見直しを含め、将来設計について全体的に教えてほしい。
  • セカンドライフの準備をしたい。何をどのように準備していけばいいのか。
資産運用

こんな方にオススメです。

  • NISAを利用して投資を始めたいが何から始めれば良い?
  • 定期預金や財形だけを卒業し、資産運用を始めたいが何がお勧め?
  • 運用を始めたいが、金融商品の情報が多すぎて何を選んで良いかわからない。
  • 金融機関から個人年金を勧められた。始めた方が良い?
  • 将来に向けてお金をゆっくり着実に殖やしていきたい。
  • 老後が不安。安心に暮らすための資産形成について知りたい。
  • 金融機関に勧められるまま購入した。自分に合った資産構成か見て欲しい。
  • 会社で確定拠出年金を導入している。適切な運用方法を教えて欲しい。
  • 銀行からまとまったお金や退職金の運用を勧められたが大丈夫か?
保険見直し、
新規加入

こんな方にオススメです。

  • 保険料が高いので見直したい。
  • 勧められるまま保険に入ったが、自分達に合っているか見て欲しい。
  • 保険ショップ等で受けた提案が適正なのか見て欲しい。
  • 子どもが生まれる。学資保険に入った方が良い?
  • 保険で貯蓄をしていくことはお得?
  • 共済しか入っておらず少々不安。民間の保険にも入るべき?
  • 結婚したので、保険も見直した方が良い?

コンサルティングについて

コンサルティング方針

「わかりやすく、丁寧に、具体的に」が当事務所のモットーです。 ご家族の考えやご希望を丁寧にお伺いし、最善の選択ができるようわかりやすく丁寧に、じっくりとアドバイスいたします。

ご相談者が何をすれば良いかを明確にお伝えし、無理なく継続していけるよう具体的なアドバイスを心がけています。そして、ご自身で夢や目標をしっかりと実現していけるよう、実際に実行するために必要な支援を行います。

当事務所は、年間200件超のご相談をお受けしています。経験豊富な専門家を活用し、将来の生活設計や問題解決にぜひお役立てください。

ご相談の流れ

STEP 1
お客様の解決したい問題、ご希望や不安、将来の夢や目標、などをお伺いします。
STEP 2
現在の収支や資産、家族構成などを伺い、家計の状況を分析します。
STEP 3
目標実現や問題解決に向けた家計や貯蓄残高の将来予測を行います。現状とご希望とのギャップ・問題点・改善ポイントを明確にします。
STEP 4
将来予測と問題点・改善ポイントを元に、目標を実現するための具体的な対策を検討していきます。
STEP 5
お客様に最適なライフ&マネープランを作成し、必要に応じて金融商品設計も考えていきます。
STEP 6
作成したプランは、作成時よりも将来の見直しが大切です。定期的なメンテナンスをお勧めします。

※STEP6は追加サービスとなります。ご相談ください。



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