1. 住宅購入相談の平澤FP事務所
  2. サービス
  3. 資産運用・資産形成

資産運用・資産形成Investment,Asset Accumulation

資産運用でこんな悩みはありませんか?

  • 定期預金や財形だけを卒業し、資産運用を始めたいが何から始めれば良い?
  • 運用を始めたいが、金融商品の情報が多すぎて何を選んで良いかわからない。
  • 金融機関から個人年金や他の商品を勧められた。本当に良い商品か相談したい。
  • 確定拠出年金を積極的に活用したい。どのように資産配分すれば良いのか。
  • 普通預金や定期預金にお金が貯まっていてもったいないので、投資を検討したい。
  • 老後が不安。安心に暮らすための資産形成について知りたい。
  • 金融機関に勧められて購入した投資信託が値下りして塩漬け。どうすれば良い?
  • 銀行から退職金や相続した資産の運用を勧められたが大丈夫か?

資産運用

 このような悩みがあるけれども、何からどのように始めれば良いかわからない方は多いのではないでしょうか。

 資産運用相談では、あなたの大切な資産を守りつつ殖やす資産形成の実現に向けてアドバイスいたします。

 当事務所では、お客様がご希望するライフスタイルや価値観を大切にし、無理のない資産運用・資産形成を具体的にご提案いたします。私自身、15年間、様々な資産で運用を行ってきました。その経験を活かし、商品ありきでない、本当に役立つ資産形成の方法を惜しみなくお伝えします。

資産運用相談のメリット

  • そもそも資産運用をする必要があるのか、運用すべき金額が明確になります。
  • ライフプランに合ったポートフォリオを組み、後悔のない資産運用ができます。
  • リスクに対する考え方に合った運用で、相場に一喜一憂されません。
  • 金融機関から独立しているため、商品ありきの提案は一切しません。

 長らく続く低金利や、年金の不安。NISAのスタート、DC(確定拠出年金)の普及、そして将来のインフレによって現金(預貯金)の価値が目減りしてしまうリスクのある現在、資産運用の必要性を感じる人が増えてきています。しかし、資産を守りながら殖やしていくのは簡単ではありません。資産運用は大きく儲かることがある一方で、大きく損をすることもあります。着実に資産を形成していくためには、金融商品の性質を理解することが欠かせません。

 また、お金を殖やすことだけが資産運用の目的ではありません。いつ、何のために使うのか、目的を明確にすることも大切なのです。そのためには、第三者のアドバイスを得ることが有益です。書籍や雑誌、インターネットなどの情報や、金融機関のセミナーなどを受けることも有効ですが、多くの情報や様々な意見があり、自身に合った商品を探し、運用するには相応の知識と時間が必要になります。

 後悔しない資産運用を行うために、中立の立場からアドバイスを得ることをお薦めします。「大きなリスクをとりたくない」、「積極的なリスクをとって運用したい」など、ご相談者のリスクに対する考え方に合わせ、リスクを軽減しながら目標とするリターンを目指す資産運用をご提案いたします。

資産運用相談の流れ

1. 初回カウンセリング

  • 現在の資産状況を確認し、問題点を見つけます。
  • 現在の家計収支、将来のご希望を伺ったうえで、運用に関するご希望を明確にします。
  • 将来、貯蓄を取り崩すタイミングも明確にします。

2. プランのご提案

  • キャッシュフロー表を作成し、将来の収支の目安、貯蓄残高の推移を試算します。
  • 将来必要になるお金を明確にし、準備していくことを目的としたプランを作ります。

3. プラン実行

  • ライフプランとリスク許容度に見合った運用利回りの目標を設定します。
  • 投資する資産クラスとポートフォリオを決定します。
  • 金融商品の性質や選択した理由など、丁寧にご説明します。

4. 実行サポート

  • ご希望に応じて金融商品購入をサポートします。
    (証券会社や金融商品の選び方・買い方などに限り、具体的な金融商品はお伝えできません。)
  • 複数のシミュレーションを作成します。

5. アフターフォロー

  • 6ヶ月に1回、面談を通じた運用状況のレポート及び今後の見通しをご説明します。
  • ポートフォリオの見直しや、今後の運用に関して様々なサポートを実施します。
  • サポート期間中は、メールや電話でのご相談を随時お受けいたします。

 様々な不安や疑問を解消し、大切な資産を守りつつ殖やしていくため、ぜひ知識・経験ともに豊富な専門家にご相談ください。



  • お問い合わせ・ご相談申込み
  • お客様の声
  • セミナー情報
  • コラム

役に立つマネー情報ブログ

PAGE TOP