法人・個人の総合資産形成相談
資産運用・老後資金
ライフプラン
住宅購入・住宅ローン
住宅ローンに関する書籍（自由国民社）の出版
小学館集英社系列の雑誌での執筆
毎日新聞出版「週刊エコノミスト」での執筆実績多数
マイナビニュースへの記事掲載
FPが学ぶ雑誌「FPジャーナル」での執筆実績多数
当事務所が提供するサービスは「ファイナンシャルプランニング」です。ファイナンシャルプランニングとは、お客様それぞれの将来の希望（＝ライフイベント）を実現するため、お金の面から考えるソリューション（＝問題解決）の提案のことです。 具体的には、結婚や出産、住宅購入、リタイアメント、相続などのシーンに応じて適切なアドバイスを行い、ライフプランの設計やお金に関する包括的なコンサルティングをワンストップで行います。
また、当事務所では保険や金融商品の販売を目的とした相談は一切行っておりません。保険や投資信託などの販売を前提として金融機関などが行う無料相談とは、内容も目的もまったく異なります。 だからこそ、公的制度や勤務先の制度なども踏まえながら、相談者にとって最も利益のあるアドバイスが提供できると確信しています。
最も多いのが、住宅購入を検討している方です。買った後も老後まで生活設計が大丈夫なのか、適正な住宅購入予算を知りたいというご相談が中心です。
同じくらい多いのが、資産運用をお考えの方です。教育資金や住宅ローンの繰上返済資金、老後のための貯蓄や資産運用の設計を希望されるケースが大半です。
30代～40代のご夫婦や、小さいお子様のいる子育て世帯の方のほか、住宅の買い替えを検討している40代～50代のご夫婦、退職に向けた老後資金の準備をお考えの40代～50代の方も多くいらっしゃいます。
住宅購入をはじめ、人生の大切な問題を考えるとき、お金のことを考えることはとても重要です。 そして多くの人は住宅は不動産会社、資産運用は金融機関、保険は保険屋さんと、それぞれの専門家に別々に相談しています。
ところが、人生の大切な問題は一つの専門分野だけで解決することはほとんどありません。お金のことも含め、あらゆる面から考える必要があるのです。たとえば住宅を購入するときの資金計画、不動産や建築会社選び、住宅ローン、税金、保険の見直し、そして買った後の生活設計と資産運用。これらをトータルで考えていくには、それぞれの専門家の知識を結集させることが必要なのです。
幅広いサポートを行うためには、様々な専門分野の知識が必要です。当事務所は、常に相談者にとって最適なアドバイスができるよう複数の専門家とのネットワークを構築しています。
税理士、司法書士、弁護士などのほか、不動産会社、建築士、工務店、不動産鑑定士など建築や不動産の専門家、保険や資産運用に関わるネットワークなど多岐にわたっています。
当事務所は、保険や金融商品の販売を目的とした相談は一切行っておりません。
たとえば保険なら、公的保障や有利なお勤め先の保障を最大限活用し、ムダのない必要な保障の設計をアドバイスすることができます。資産運用の始め方を相談したのに、いきなり外貨建ての保険を紹介することもありません。
住宅購入なら、購入後も豊
かな生活を送るために、将来設計をしっかり考えた最適なアドバイスをすることができます。
世の中の住宅に詳しい専門家は、残念ながらお金には詳しくありません。一方で、お金の専門家は住宅に詳しくはありません。しかし住宅購入の際は、両方の知識を持っていることによって初めて、最初から最後まで相談者のためのアドバイスをすることができます。
当事務所は、住宅購入専門のファイナンシャルプランナーとして、住宅とお金の両方の知識を蓄積しているため、安心してご相談いただいています。
お金の相談をしたら、いきなり保険や投資信託などを勧められたことはありませんか？
そういう場合、たいていは販売によって得られる手数料が目的です。銀行や証券会社の窓口では、手数料が高い外貨建ての保険や投資信託などを勧められることがとても多いのが現状です。
しかし一方で、世の中には金融機関などにとっては利益にならないため、積極的に教えてくれないものの、消費者にとっては有利なお金の増やし方があることはご存知でしょうか？
金融商品は、本来ライフプランの目的に応じて検討するものです。金融商品を買うことが目的ではありませんので、買う前にしっかりと目的を考える必要があります。
当事務所は、相談者の目的をしっかりと踏まえ、有益な方法のみをお伝えすることで、安定的にお金を増やす方法をお伝えしています。
ファイナンシャルプランナーへ相談した場合、「時間」、「費用」、「精神的負担の軽減」の３つのメリットが得られます。結果的に、数百万円もの大きな経済的メリットが得られることも珍しくありません。
問題を解決したい、あるいは不安や悩みを抱え何か知りたいと思ったとき、インターネットをはじめ様々なメディアから多くの情報が手に入ります。 それらの情報を元に、ご自身で対策を考えることも不可能ではありません。
しかし、多くの情報から有益なものを選び出し、自分の状況に当てはめて活用するためには、相応の知識や経験が必要です。色々なことをご自身で行えば、それだけ時間も労力もかかります。仕事でもプライベートでも忙しいなか、慣れないことに多くの時間を費やすのは得策ではありません。適切に対応するために、ぜひ経験豊富なファイナンシャルプランナーの「時間」と「知恵」を使ってください。
当事務所では、無料の相談は一切お受けしておりません。保険や金融機関などが行う無料相談のように、販売を前提としていないからです。
ライフプランをしっかり考えてから必要なアドバイスをするため、必要のない保険や金融商品の提案は一切行いません。またお金に関することは、年金や社会保険などの公的制度など、知っていれば大きな経済的メリットを得られることが沢山あります。専門家を活用することで、結果として費用を大きく抑えることが可能になります。
お金に関することはすべてファイナンシャルプランナーに相談することができるため、営業マンなどから無理・無用な営業を受けずに済むようになります。仮に営業を受けたとしても、その対処法をファイナンシャルプランナーに相談できるから安心です。
はじめまして！「住宅購入と資産運用専門ファイナンシャルプランナー」の平澤です。
子育て世代や40代・50代を中心として、将来の生活設計を踏まえた住宅購入と資産運用をサポートしています。
人生の大きな転機である結婚や出産と同じく、住宅購入は生活設計を見直す大切なタイミングです。住宅購入は、家計や保険の見直し、教育資金や老後のための貯蓄や資産運用（資産形成）について考えるチャンスでもあります。
みな、より豊かで、幸せな生活を送るために家を買うと思います。
将来が不安な今の世の中、人生の大きな買い物である住宅購入の成功が将来の豊かな生活には欠かせません。様々な知識を活用すれば、1,000万円以上の経済的メリットを得ながら住宅を購入できることもあるのです。将来不安なく、しかも大きな経済的メリットを得ながら理想の住まい選びをしていただけるよう、将来をしっかり見据えた住宅購入と資産形成をサポートし、豊かな暮らしの実現に貢献したいと考えています。
「わかりやすく、丁寧に、具体的に」が私のモットーです。
ご相談者の考えやご希望を丁寧にお伺いし、目的に応じた最善の選択ができるようわかりやすく丁寧にアドバイスいたします。ご相談者が何をすれば良いかを明確にお伝えし、無理なく実行できるよう具体的なアドバイスを心がけています。またご希望に応じて、ご自身で目標をしっかりと実現していけるよう、実際に実行するために必要なサポートを行います。
当事務所は、様々な方から累計2,500件超のご相談をお受けしています。経験豊富な専門家を活用し、将来の生活設計や問題解決にぜひお役立てください。
