住宅購入・住宅ローン
資産運用・老後資金
ライフプラン
相続相談

当事務所のサービス内容

 当事務所が提供するサービスは「ファイナンシャルプランニング」です。ファイナンシャルプランニングとは、お客様それぞれの将来の希望(=ライフイベント)を実現するため、お金の面から考えるソリューション(=問題解決)の提案のことです。 具体的には、結婚や出産、住宅購入、リタイアメント、相続などのシーンに応じて適切なアドバイスを行い、ライフプランの設計やお金に関する包括的なコンサルティングをワンストップで行います。

 また、当事務所では保険や金融商品などの販売は一切行っておりません。保険や投資信託などの販売を前提として金融機関などが行う無料相談とは、内容も目的もまったく異なります。 金融機関や保険代理店、不動産会社などから完全に独立した中立・公平な立場だからこそ、公的制度や勤務先の制度なども踏まえながら、相談者にとって最も利益のあるアドバイスが提供できると確信しています。

どんな人が対象?

 30代~40代のご夫婦や、小さいお子様のいる子育て世帯の方が中心ですが、退職に向けた準備をお考えの50代の方も多くいらっしゃいます。会社員または公務員の方が中心ですが、経営者、個人事業主、自営業の方などもいらっしゃいます。

 住宅購入に関する相談が最も多く、適正な住宅購入予算の算定や、購入に際した家計や保険の見直し、住宅ローンの相談などがあります。また、教育資金や老後のための貯蓄や資産運用のアドバイスも多くお受けしています。

あなたはこんな時、お金のことを誰に相談しますか?

    住宅の購入を考えた時

  • 不動産会社
  • ハウスメーカー、工務店
  • 住宅ローンは・・・銀行?

  • 資産運用を始めたい・退職後のお金のことを考えたいと思った時

  • 銀行・郵便局
  • 証券会社
  • 保険屋さん

  • 保険を見直したい・加入を考える時

  • 保険屋さん

  • 相続のことを考えることが必要になった時

  • 税理士
  • 弁護士、司法書士?
  • 相続財産に不動産があるので・・・不動産会社?

 住宅購入をはじめ、人生の大切な問題を考えるとき、お金のことを考えることはとても重要です。 そして多くの人は住宅は不動産会社、資産運用は金融機関、保険は保険屋さんと、それぞれの専門家に別々に相談しています。

 ところが、人生の大切な問題は一つの専門分野だけで解決することはほとんどありません。お金のことも含め、あらゆる面から考える必要があるのです。たとえば住宅を購入するときの資金計画、不動産や建築会社選び、住宅ローン、税金、保険の見直し、そして買った後の生活設計と資産運用。これらをトータルで考えていくには、それぞれの専門家の知識を結集させることが必要なのです。

当事務所の特徴

1.様々な専門家とのネットワークがあります。

 幅広いサポートを行うためには、様々な専門分野の知識が必要です。当事務所は、常に相談者にとって最適なアドバイスができるよう複数の専門家とのネットワークを構築しています。
 税理士、司法書士、弁護士などのほか、不動産会社、建築士、工務店、不動産鑑定士など建築や不動産の専門家、保険や資産運用に関わるネットワークなど多岐にわたっています。

2.保険や金融商品を販売しない第三者の立場の専門家です。

 当事務所は、保険や金融商品などの販売は一切行っておりません。金融機関や保険代理店、不動産会社などから完全に独立した第三者の立場ですから、金融商品や保険、住宅の販売が目的ではありません。
 たとえば保険なら、公的保障や有利なお勤め先の保障を最大限活用し、ムダのない必要な保障の設計をアドバイスすることができます。住宅購入なら、購入後も豊かな生活を送るために、将来設計をしっかり考えた最適なアドバイスをすることができます。

3.住宅とお金の両方に詳しい専門家です。

 世の中の住宅に詳しい専門家は、残念ながらお金には詳しくありません。一方で、お金の専門家は住宅に詳しくはありません。しかし住宅購入の際は、両方の知識を持っていることによって初めて、最初から最後まで相談者のためのアドバイスをすることができます。
当事務所は、住宅購入専門のファイナンシャルプランナーとして、住宅とお金の両方の知識を蓄積しているため、安心してご相談いただいています。

4.お金を増やす資産形成のアドバイスを得意としています。

 お金の相談をしたら、いきなり保険や投資信託などを勧められたことはありませんか?
そういう場合、たいていは販売によって得られる手数料が目的です。銀行や証券会社の窓口では手数料が高い外貨建ての保険や投資信託などを勧められることがとても多いのが現状です。
 しかし一方で、世の中には金融機関などにとっては利益にならないため、積極的に教えてくれないものの、消費者にとっては有利なお金の増やし方があることはご存知でしょうか?
金融商品は、本来ライフプランの目的に応じて検討するものです。金融商品を買うことが目的ではありませんので、買う前にしっかりと目的を考える必要があります。
 当事務所は、相談者の目的をしっかりと踏まえ、有益な方法のみをお伝えすることで、安定的にお金を増やす方法をお伝えしています。

ファイナンシャルプランナーに相談するメリットとは?

 ファイナンシャルプランナーへ相談した場合、「時間」と「費用」を上手に節約できます。結果的に、数百万円もの大きな経済的メリットが得られることも珍しくありません。

1.時間を節約

 問題を解決したい、あるいは不安や悩みを抱え何か知りたいと思ったとき、インターネットをはじめ様々なメディアから多くの情報が手に入ります。 それらの情報を元に、ご自身で対策を考えることも不可能ではありません。

 しかし多くの情報から有益なものを選び出し、自分の状況に当てはめて活用するためには、相応の知識や経験が必要です。色々なことをご自身で行えば、それだけ時間も労力もかかります。仕事でもプライベートでも忙しいなか、慣れないことに多くの時間を費やすのは得策ではありません。適切に対応するために、ぜひ経験豊富なファイナンシャルプランナーの「時間」と「知恵」を使ってください。

2.費用を節約

 当事務所は、金融機関や保険代理店、不動産会社などから完全に独立した、中立・公平な立場から、ご相談者に最適なアドバイスをご提供しています。保険や投資信託などの販売を前提として金融機関などが行う無料相談とは、内容も目的もまったく異なります。

 ライフプランをしっかり考えてから必要なアドバイスするため、必要のない保険や金融商品の提案は一切行いません。またお金に関することは、年金や社会保険などの公的制度や住宅購入時など、知っていれば大きな経済的メリットを得られることが沢山あります。専門家を活用することで、結果として費用を大きく抑えることが可能になります。

住宅購入と資産運用をお考えの方へ

平澤朋樹

 はじめまして!「住宅購入と資産運用専門ファイナンシャルプランナー」の平澤です。
 世田谷、新宿、調布、狛江で暮らす子育て世代を中心として、将来の生活設計を踏まえた住宅購入と資産運用をサポートしています。

 人生の大きな転機である結婚や出産と同じく、住宅購入は生活設計を見直す大切なタイミングです。住宅購入は、家計や保険の見直し、教育資金や老後のための貯蓄や資産運用(資産形成)について考えるチャンスでもあります。

 みな、より豊かで、幸せな生活を送るために家を買うと思います。

 将来が不安な今の世の中、人生の大きな買い物である住宅購入の成功が将来の豊かな生活には欠かせません。様々な知識を活用すれば、1,000万円以上の経済的メリットを得ながら住宅を購入できることもあるのです。将来不安なく、しかも大きな経済的メリットを得ながら理想の住まい選びをしていただけるよう、将来をしっかり見据えた住宅購入と資産形成をサポートし、豊かな暮らしの実現に貢献したいと考えています。

「わかりやすく、丁寧に、具体的に」が私のモットーです。
 ご相談者の考えやご希望を丁寧にお伺いし、目的に応じた最善の選択ができるようわかりやすく丁寧にアドバイスいたします。ご相談者が何をすれば良いかを明確にお伝えし、無理なく実行できるよう具体的なアドバイスを心がけています。またご希望に応じて、ご自身で目標をしっかりと実現していけるよう、実際に実行するために必要なサポートを行います。

 当事務所は、様々な方から累計1,000件超のご相談をお受けしています。経験豊富な専門家を活用し、将来の生活設計や問題解決にぜひお役立てください。