資産運用・老後資金

資産運用相談

資産運用でこんな悩みはありませんか?

  • 預貯金だけを卒業して資産運用を始めたい。自分にとって何から始めるのが適切?
  • 将来が不安。将来に備えて今からしっかりと準備していきたい。
  • 確定拠出年金(iDeCo含む)や積立NISAを積極的に活用したい。
  • 銀行から退職金や相続した財産の運用を勧められたが適切かどうか知りたい。
  • 不動産投資にも興味がある。

資産運用

このような悩みがあるけれども、何からどのように始めれば良いかわからない方は多いのではないでしょうか。

長らく続く低金利や、年金の問題など、将来への不安は尽きません。将来のインフレによって現金(預貯金)の価値が目減りしてしまうリスクもあります。そんななか、資産運用の必要性を感じる人が増えてきています。

しかし、資産を守りながら殖やしていくのは簡単ではありません。資産運用は大きく儲かることがある一方で、大きく損をすることもあります。着実に資産を形成していくためには、適切な投資を継続していくことが欠かせません。

資産運用相談のポイント

ところが、資産は「預貯金と保険だけ」という方が圧倒的に多いのです。
日本人は、義務教育で金融教育を受けていないため、

  • 何から始めれば良いのかわからない
  • 情報が多すぎて自分に合う方法がわからない
  • 損をしたら怖い
  • 勤務先の研修だけではなかなかわからない

という方が非常に多いのです。
かつては私もそうでした。

わからないので銀行や証券会社の勧める商品を信じて購入し、損をしている人も非常に多いという残念な現実があります。

本来なら、様々な運用手段の中からそれぞれの目的に合った方法を適切に組み合わせ、しっかりと設計する必要があるのです。ところが、銀行や証券会社、保険セールスなどの売り手は商品販売ありきで、個人の資産形成は二の次なのです。

資産運用相談への想い

今は個人が利用できる複数の有利な方法があるのですが、多くの人が活用できていません。

だからこそ、個人が最適な方法で資産形成していけるよう資産運用をサポートする必要性を強く感じ、このサービスを行っています。

資産運用の方法を知らないことで、金融機関などに勧められるまま不要な商品を買って欲しくないと思っています。何をどう選んだら良いか、最適な方法を知ることで、自分で着実に資産形成できるようになって欲しいと思っています。

そして運用で増えたお金を、家族の楽しみ、幸せのために使って欲しいと強く願っています。

資産運用相談の3つの特徴

保険や金融商品を扱う売り手ではありません

セールスは一切行いません。サービスの目的はお客様の「最適な資産形成のスタート」です。

いきなりお勧めの商品をご紹介することも絶対にありません。一方で売り手は、商品の販売がビジネス上のゴールであるため、いきなり金融商品を紹介されることが多々あります。

お勤め先の制度や確定拠出年金なども徹底活用

お勤め先の制度や有利な運用方法を有効に活用し、お客様にとって最適な資産形成の方法をお伝えします。一方で売り手は販売手数料が収入となるため、収入につながらないアドバイスは行いません。

着実な資産形成の方法をお伝えします

着実に資産を形成していくためには、家計をしっかり見たうえで、資産全体の貯蓄と資産運用のバランスを考える必要があります。

書籍や雑誌、インターネットなどの情報や、金融機関のセミナーなどを受けることも有効ですが、多くの情報や様々な意見があり、自身に合った商品を探し、運用するには相応の知識と時間が必要になります。またネットの情報は売り手が作成した情報も多いため、最適な方法の選択をさらに困難にしています。

資産運用相談の5つのメリット

  • そもそも資産運用をする必要があるのか、運用すべき金額が明確になります。
  • ライフプランに合ったポートフォリオを組むことで適切な資産運用ができます。
  • リスクに対する考え方に合った運用で、相場に一喜一憂されません。
  • 金融機関から独立しているため、商品ありきの提案は一切しません。

資産運用相談では、あなたの大切な資産を守りつつ殖やす資産形成の実現に向けてアドバイスいたします。お金を殖やすことだけが資産運用の目的ではありません。いつ、何のために使うのか、目的を明確にすることも大切なのです。目的をしっかりと定め、適切な方法で資産を増やしていくことが大切です。

当事務所では、お客様がご希望するライフスタイルや価値観を大切にし、目的に合った無理のない資産運用の方法を具体的にご提案いたします。私自身、約20年間、様々な方法で資産運用を行ってきました。その経験を活かし、商品ありきではない中立の立場から、本当に役立つ資産形成の方法を惜しみなくお伝えします。

資産運用診断サービスの内容(お金を増やす力診断)

  • 現在の資産構成、バランスの確認と見直し
  • 運用目的のヒアリングと目標額の設定
  • 利用できる運用手段のアドバイス
  • 「資産運用診断書」のご提示

 診断料金 10,800円(消費税込み)

相談の流れ

1. カウンセリング

ポートフォリオ設計現在の資産の状況を確認し、問題点を見つけます。

現在の家計収支、将来のご希望を伺ったうえで、運用に関するご希望を明確にします。

目的・ご希望を実現するための貯蓄の目標額を明確にします。

2. プランのご提案

会社や国の有利な制度などの有効な利用方法をお伝えします。

将来の目標貯蓄額を試算します。

適切な資産構成と将来の資産の増加を予測します。

目標額を準備するための運用方法をご提示します。

資産運用 年間サポートの内容

  • 現在の資産構成、バランスの確認と見直し
  • 運用目的のヒアリングと目標額の設定
  • 利用できる運用手段のアドバイス
  • リスク許容度の診断
  • 投資の基本についてレクチャー
  • 証券会社選びと口座開設サポート
  • ポートフォリオ設計(資産全体のバランスを見ながら、毎月の貯蓄・投資額を設計)
  • 金融商品の選び方をサポート
  • 年2回のレポート
  • リバランス等、資産のメンテナンス

 サポート料金 ご希望に応じてお見積もり

相談の流れ

1. プラン作成

投資方針資産運用診断サービスの内容に基づき、詳しい資産運用プランを作成します。

2. プラン実行

  • 目標運用利回り、投資する資産クラスおよびポートフォリオを決定します。
  • 金融商品の性質や選び方など、ご自身で選べるよう丁寧にご説明します。

3. 実行サポート

  • ご希望に応じて金融商品購入をサポートします。
    (証券会社や金融商品の選び方・買い方などに限り、具体的な金融商品はお伝えできません。)
  • 設計したポートフォリオと今後の目標を時系列でご提示します。

4. アフターフォロー

  • 6ヶ月に1回、面談を通じた資産状況のレポートをご説明します。
  • ポートフォリオの見直しや、今後の運用に関して様々なサポートを実施します。
  • サポート期間中は、メールやSNS、Skype等でのご相談を随時お受けいたします。

様々な不安や疑問を解消し、大切な資産を守りつつ殖やしていくため、ぜひ知識・経験ともに豊富な専門家にご相談ください。