今までに、当事務所にて相談を受けられた方の感想をご紹介します。
相談のイメージを具体的にイメージしていただくために、多くのお客様の中から、6組のお客様の感想を掲載しております。
様々なジャンルの感想ですので、ご自身のお悩みに近いものをお読みください。
住宅ローン・資産形成相談 ※調布市 30代 Y.N様ご夫妻(IT系会社員)
今までは受動的に給与を貯めていただけだったのに…
相談する前は、「住宅ローンをいくらくらい組んでも将来的に問題がないのか」について悩んでいました。細やかに指導、ケアをしていただけてとても安心感がありました。夫婦そろってお金に関する知識がなかったため、平澤さんに間に入ってもらわなければ、住宅購入に踏み切れなかったと思います。家探しもたくさん紹介していただき、見学時には物件のメリット・デメリットも指摘していただけたのが良かったです。
また、確定拠出年金や株など、「資産形成に興味があるが、リスクが怖くて手が出せない」という悩みもありました。こちらについても、これまで活用していなかった財形貯蓄や持株の運用開始時に、細かく計画を立てていただけたのが助かりました。今まで受動的に給与を貯めていただけだったのを「増やす」という概念を持てるようになったので、今後も積極的に資産形成に取り組んでいきたいです。
資産運用相談 ※杉並区 30代 川上様ご夫妻(司法書士)
お金に対する無駄な不安から解放される
平澤さんにライフプランニングをしていただいて、お金に対する考え方が大きく変わりました。今までお金に対する不安を払拭する方法は、貯金、保険、節約だと思っていたのですが、実はそうではないということがよく理解できました。資産運用についても、「わからない」、「知らない」ということが、今まで根拠のない不安に結びついていましたが、リスクをコントロールしながら資産運用していくことは、本来誰もが考えるべきことで、何もしないことの方がよっぽどリスクだということが分かりました。
お金に関する情報はまだまだ十分とは言い難く、誤ったものも多いように感じます。お金のことをきちんと知ることで、お金に対する無駄な不安から解放されるようになります。
今回の相談の結果を受け、自分の求める生活とそれに必要なお金を明確にして、そのために必要な資産運用を無理のない範囲ではじめていきたいと考えています。
平澤さんは、金融知識や保険制度のことは勿論ですが、『なぜ〇〇が必要なのか』ということを、わかりやすい言葉で納得できるまで説明してくれます。
これから住宅を購入しようとしている方、新たに保険に加入されようとしている方、あるいはひとりで自営業をされている方等は是非一度、平澤さんのお話を聞いてみることをおすすめいたします。
マンション購入相談 ※渋谷区 30代 M.T様ご夫婦(公務員)
もっと早く相談すればよかった!
マンション購入にはこれくらい必要かな・・などなんとなく考えていましたが、他にも子育てに関わること、老後にかかわること、それらをトータルすると、こんなにかかるのかと。また費用発生のタイミングも考慮しなくてはならないなど・・・
平澤さんに相談して、一番感じたことは「現状の把握」がまず一番必要と感じました。
把握しているつもりでもしっかり紙面に落としもらうことで、今まで見えていなかったことが見えてきました。さらに結婚やマンション購入、老後など各イベントをスムーズに進めるためどのようにするか、をしっかりアドバイス頂けたのがよかったです。
また、相談して気づかされたことはもっと早く相談すればよかったとも思いました。イベントまでの期間が長いと修正できる幅も大きく異なるため早めに現状の把握とライフプラン設計をした方がよいとも感じました。
定年後の人生設計相談 ※三鷹市 50代 H.H様ご夫婦(大手メーカー会社員)
今までどんなにお金を無駄にしてきたかを痛感
大変満足しています。どうしてもう少し早く、FPさんに相談するということが考え付かなかったのだろうと思いました。対応も人柄もソフトで信頼できる方だと思いました。ホームページから受ける印象と同じでした。
今まで自分がいかにお金の管理に関して、また社会保障制度、会社の福利厚生に関して無知であったことか、そのために今までどんなにお金を無駄にしてきたかを痛感しました。どんなことに関しても、無知・無関心はいけないことだと思います。今後は定年退職後の生活に向けて、お金だけの問題ではなく、お互いにどういう生き方をしていきたいのかということを腹を割って話していく必要がありますね。それによって、これからはどのくらいのお金が必要なのかもおのずとわかっていくと思いますし、幸せ度も変わってくると思います。人生の転換期に相談にのっていただきありがとうございました。
住宅購入・教育費相談 ※新宿区 30代 K.O様ご夫婦(会社員)
小さなことでも聞ける話しやすい雰囲気でした
たまたま不動産会社に勤める知人から、現在の住まいの近くの物件を紹介されました。昨年結婚したばかりで現在子どもがいませんが、教育費のことも心配ですので、もらった見積もりが適正かも含めて住宅ローンの組み方をアドバイスして欲しいと思っていました。
問い合わせたらすぐにご連絡をいただけたので素早い対応に安心し、またどんな小さなことでも聞ける話しやすい雰囲気でした。住宅ローンを組むに当たって必要なコストが明確になっただけでなく、家計診断や今後のライフプランについても丁寧に教えていただき、大変助かりました。
住宅予算診断 ※調布市 石塚様ご夫婦
個人で勉強するよりも時間を有効に使うことができました
相談前は、どのくらいの額の物件を購入できるかわからなかったので、相談しようと思いました。平澤さんは特定の商品を扱っていないので、中立な立場でアドバイスをいただけると思い、相談しました。自宅が調布市で事務所が近かったこと、子供が小さかったため、自宅で相談可能だったことも理由の1つです。
相談した結果、購入できる目安の額がわかったため、安心して土地を購入し、家を建てることができました。家を建てた後は、ローン返済や教育資金、老後の備えなど、これからの人生で必要になってくるお金について夫婦で話し合って整理をする助けになってもらえた点が良かったです。今後の人生に備えて、DC(確定拠出年金)や資産運用をできるだけコストや税制上の優遇を受けられる形でスタートできたことも良かったです。今後も中立的な立場から節目ごとにアドバイスをいただいて、ライフプランの修正をしつつ備えたいと思います。
全くの素人で、知識のない私達にもわかりやすく丁寧に教えてくださったおかげで、個人で勉強するよりも短時間で必要な情報を教えていただき、時間を有効に使うことができました。雑談も交えながら、いろいろな角度から楽しく相談と勉強ができてよかったです。
自分達だけでは、資産運用を始めることが難しかったと思いますが、平澤さんにアドバイスをいただきながら始めることができて、とても嬉しく思っています。今後ともどうぞよろしくお願いいたします。
賃貸と住宅購入で迷っています ※三鷹市 蛭川様ご夫婦(会社員)
希望の場所でのマンション購入が早く実現しました!
夫の定年が見えてきたところで、これまでまったくお金について考えてこなかった生活を反省し、今後について夫婦間でいろいろ話し合いました。が、様々な問題点が浮き彫りになるばかりで、お互いの意見もすれ違い、どこをどうしたらいいのかわからず途方に暮れるばかりでした。
老後はいったいどうなるのか、住まいはずっと賃貸で仕方がないのか、不安ばかりが募り、まるで迷路に迷い込んでしまったかのような日々でした。思い余って知人に相談したところ、平澤さんをご紹介いただき、コンサルティングをお願いすることにいたしました。
平澤さんは、まず私どもの家計を洗い出し、資産を丁寧に確認されたのち、問題点や改善点をいくつも提示してくださいました。
素人では全く気づけない数々のアドバイスは本当に的確で、始めはこれまでの習慣や既成概念を崩すことに慣れず、戸惑いましたが、実践するうちに問題がするすると解決。
平澤さんは、まさに道を掃きならし、ゴールを掲げて下さる心強い伴走者でした。また、家計の見直しを図る中、不安になったりわからなかったりすることもしょっちゅうでしたが、いつでもメールや電話、そして面談でそれらをわかりやすく説明いただき、本当に助かりました。
お陰様で希望の場所でのマンション購入が思いの外早く実現しましたが、これもひとえに平澤さんにコンサルティングいただいたおかげと感謝するばかりです。さらに、日々の生活や老後に対する不安も解消できたのも何よりでした。
お金のことは、人生の軸となるべきものなのに、正しく学ぶ機会がなく、素人判断で誤った道を歩む危険も多いと思います。
今回の私どものように、専門家の方に教えを請いながら勉強し、実践していくのはとても大切なことではないでしょうか?
また、なかなか家族で足並みがそろわない場合、信頼できる方に間に入っていただくというのが、とても有効だということも実感いたしました。
最初から最後まで、いつも頼もしい存在として、私どもの思いに寄り添っていただいた平澤さん、本当にどうもありがとうございました。