ライフプラン

ライフプラン相談

これからの人生設計でこんな悩みはありませんか?

  • 子どもが産まれたので、教育資金や家を買うことも考えた将来設計について知りたい。
  • 子どものために教育資金はどのように準備していけば良いのか。
  • 住宅購入を検討している。無理なく安心して買えるように将来設計も踏まえて教えてほしい。
  • 年金だけでは不安。老後資金を着実に、上手に準備していきたい。
  • 家計や保障の見直しを含め、貯金や将来設計について全体的に教えてほしい。
  • 退職後の準備をしたい。老後の生活設計をどう考えれば良いのか。

ライフプラン

このような悩みがあるけれども、何からどのように始めるのが適切かわからない方は多いのではないでしょうか。

ライフプラン相談では、あなたの理想とするライフプランの実現に向けて金融商品や保険などの売り手ではない完全に中立・公平な立場からアドバイスいたします。

ライフプラン相談のメリット

  • 教育資金の金額と準備方法が明確になります。
  • 無理なく安心して買える住宅の価格がわかります。
  • 家計の問題点と今後の家計管理の仕方がわかります。
  • 今の家計に必要な保障と今後の方針がわかります。
  • これから必要な貯蓄額と貯蓄方法がわかります。
  • 安心して過ごせるための老後資金の金額と準備方法がわかります。

出産や住宅購入などの人生の転機を迎え、今後の生活設計を考える方は多くいらっしゃいます。どんなきっかけでも、豊かな人生を送るには将来設計が欠かせません。そのためには、家計をしっかりと管理することがとても大切です。

希望する将来の実現に向け、どのように人生と向き合うか、様々なシーンを想定してライフプランニングをご提案いたします。

ライフプラン相談の内容

  • 家計収支、資産表の作成
  • キャッシュフロー表の作成
  • 教育資金の試算
  • 住宅購入の試算
  • 老後資金の試算
  • 保障の分析
  • 現状分析と改善提案書のご提示

家計収支の推移

現在の家計および資産、教育・住宅・老後やその他の将来のご希望をお伺いし、キャッシュフロー表を作成して将来の家計収支と貯蓄残高を試算します。

ライフプランを設計し、家計の改善方法や効率的な資産形成の方法などをご提案いたします。

資産残高の推移包括的なライフプランでは、確定拠出年金(会社の退職金制度、iDecoの両方とも)やNISAを含む資産運用のほか、会社の福利厚生や団体保険を踏まえた保障の見直し、住宅購入などの総合的な相談を行います。

また、お子さまの人数の変更や、夫婦の働き方を複数シミュレーションしたり、将来住宅を売却するケースなど、ご希望に応じて複数シナリオのシミュレーションを行います。

プランニング料 54,000円(消費税込み)

 ※面談2~3回(1回あたり2~3時間程度)、レポート込み

ライフプラン相談の流れ

1. 初回カウンセリング

ライフプラン

以下の流れで実行、サポートしていきます。

  • ご希望の人生設計(住宅購入、教育費、老後資金など)、悩みや不安をお伺いします。
  • 現在の家計収支・資産、今後の働き方、将来のご希望などを詳細にお伺いします。
  • 現在の保障と今後のご希望をお伺いします。
  • 今後の貯蓄方法、資産形成のご希望についてご希望をお伺いします。

2. プランのご提案

  • キャッシュフロー表を作成し、将来の収支の目安、貯蓄残高の推移を試算します。
  • 将来必要になるお金を明確にし、準備するための家計収支の予算を作ります。
  • 教育費、住宅、老後それぞれ必要な金額や準備方法、必要な保障等について試算します。

3. プラン実行のサポート(別途サービス)

  • 家計管理の方法をサポートします。
  • 必要な保障への見直しをサポートします。
  • 住宅購入に関する詳細なサポートを実施します。
  • 資産運用に関する詳細なサポートを実施します。

 

しっかりとした人生設計を作り、豊かな人生を歩むため、ぜひ知識・経験ともに豊富な専門家にご相談ください。